（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； （2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符； （3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符； （4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符； （5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符； （6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； （7）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在交易發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行，填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告，它是根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定的，因?yàn)檫@里面也牽扯到金額，要把報(bào)告表報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和其他地市中心支行，中國(guó)人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送所在省的中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行。

金融機(jī)構(gòu)要執(zhí)行以下操作： 大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)連接報(bào)告，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付； （12）頻繁開戶、銷戶， 中國(guó)人民銀行在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，明確專人負(fù)責(zé)對(duì)大額支付交易和可疑支付交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告，同時(shí)報(bào)送其上級(jí)行，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，一級(jí)分行經(jīng)分析后應(yīng)于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行，對(duì)大額交易進(jìn)行了定義： （1）法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； （2）金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付， 上面中所說(shuō)的的“短期”， 這個(gè)辦法主要為了加強(qiáng)對(duì)人民幣支付交易的監(jiān)督管理，